ابلاغ شیوه‌نامه اجرایی کارت تأمین‌یار تولید برای تضمین رونق و ثبات در زنجیره تأمین

شیوه‌نامه اجرایی «کارت تأمین‌یار تولید» تصویب شد

به گزارش سهند پرس، در هشتمین جلسه کمیسیون عملیات پولی و اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، شیوه‌نامه اجرایی «کارت تأمین‌یار تولید» با هدف گسترش ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید، بهبود کارایی سیستم تأمین مالی بانکی و تسهیل فرآیند تأمین سرمایه در گردش واحدهای کسب‌وکار تصویب شد. این جلسه در تاریخ ۸ مهرماه ۱۴۰۵ برگزار و مشخص شد که بر اساس این شیوه‌نامه، سقف اعتبار قابل تخصیص به هر متقاضی، بر پایه ارزیابی توان مالی، اعتباری و ظرفیت اعتباری وی توسط مؤسسات اعتباری تعیین می‌شود.

محدوده اعتباری و نحوه تخصیص آن

بر اساس گزارش‌ها، حداکثر مبلغ اعتبار برای هر متقاضی، معادل پنج برابر سقف تسهیلات قرض‌الحسنه به اصناف، تا سقف ۵۰ میلیارد ریال است. این ابزار تامین مالی بر اساس اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) طراحی شده است و هدف آن تسهیل دسترسی واحدهای کسب‌وکار به منابع مالی مورد نیاز برای خرید کالا و خدمات و تأمین سرمایه در گردش است. بر پایه ضوابط بانک مرکزی و بهره‌گیری از ظرفیت‌های اوراق گام، این ابزار امکان تأمین مالی خریدهای کسب‌وکارها را از طریق شبکه بانکی فراهم می‌کند.

هدف جامعه هدف و شرایط مربوطه

براساس شیوه‌نامه ابلاغ شده، جامعه هدف این ابزار شامل افراد حقیقی دارای مجوز فعالیت از مراجع قانونی هستند، از جمله صنوف تولیدی، توزیعی و خدماتی که در حوزه تولید کالا یا ارائه خدمات فعالیت می‌کنند. میزان اعتبار قابل تخصیص به هر فرد، پس از ارزیابی توان مالی و اعتباری و ظرفیت اعتباری توسط مؤسسات اعتباری، مشخص می‌شود و حداکثر آن پنج برابر سقف تسهیلات قرض‌الحسنه برای اصناف، یعنی مبلغ ۵۰ میلیارد ریال است.

فرایند صدور کارت و نحوه تأمین مالی

مطابق مفاد این شیوه‌نامه، مؤسسات اعتباری پس از بررسی و ارزیابی معتبر بودن متقاضی و تأیید شرایط لازم، نسبت به صدور کارت با مدت اعتبار حداکثر شش ماه اقدام می‌کنند. در این سیستم، هزینه خرید کالا و خدمات توسط فرد دریافت‌کننده کارت تأمین‌یار، از طریق صدور اوراق گام به نفع فروشندگان (پذیرندگان) طرف قرارداد، تأمین می‌شود. همچنین، بازپرداخت تعهدات مشتری به بانک در قالب اقساط و طی مدت حداکثر ۲۴ ماه انجام می‌گیرد.

ضوابط و نظارت بر عملیات

این شیوه‌نامه، علاوه بر مشخص کردن الزامات مربوط به اعتبارسنجی مشتریان، صلاحیت‌سنجی پذیرندگان، انعقاد قراردادهای لازم، صدور و بازپرداخت اوراق گام، نظارت بر تعهدات و کنترل تراکنش‌ها، سازوکارهای لازم برای جلوگیری از استفاده نادرست از ابزار برای خرید ارز، طلا و دیگر دارایی‌های مالی را نیز مشخص کرده است. توسعه ابزارهای تأمین مالی مبتنی بر اوراق گام، در قالب کارت تأمین‌یار تولید، به منظور گسترش روش‌های تأمین مالی غیرنقدی، تقویت ارتباط میان تأمین مالی بانکی و نیازهای عملیاتی بنگاه‌ها و همچنین افزایش بهره‌وری در تأمین سرمایه در گردش صورت می‌گیرد.

جزئیات اجرایی و اطلاع‌رسانی‌های آتی

علاوه بر این، جزئیات مربوط به اختصاص کد محصول و نحوه دریافت شناسه یکتا از سامانه مکنا، پس از نهایی شدن، از سوی بانک مرکزی اطلاع‌رسانی خواهد شد. بر اساس اعلام مدیریت کل عملیات پولی و اعتباری بانک مرکزی، شیوه‌نامه اجرایی کارت تأمین‌یار تولید در قالب نامه شماره ۱۹۲۴۰۶ مورخ ۱۴۰۵/۷/۲۸ برای شبکه بانکی ابلاغ شده است.